Politika AML/CTF a dodržování sankcí

DEFINICE

AML / Oddělení compliance – jednotka odpovědná za zavádění a realizaci programu AML v rámci organizace.

Obchodní vztah – obchodní vztah mezi zákazníkem a organizací, který má určitou dobu trvání.

Blízký spolupracovník – fyzická osoba spojená s politicky exponovanou osobou.

Blízký rodinný příslušník – manžel/ka, partner, rodiče, sourozenci, děti a jejich partneři.

Náležitá péče o zákazníka (CDD) – identifikace a ověření zákazníka na základě spolehlivých zdrojů a průběžné sledování vztahu.

Zákazník/Hráč – osoba využívající online hazardní služby.

FATF – Financial Action Task Force.

Vysoce rizikové země – země identifikované FATF.

Identifikace – proces ověření identity osoby.

Zákon – relevantní AML legislativa.

Praní špinavých peněz (ML) – činnosti zaměřené na zakrytí původu nelegálních prostředků.

Organizace/Společnost – 3-102-955890 LIMITADA (DBA: SPRUT GROUP LIMITADA), právnická osoba založená podle práva Kostariky, která provozuje SpinBetter.

Politika – politika AML/CTF a sankční compliance.

PEP – politicky exponované osoby.

Zdroj prostředků – původ finančních prostředků.

Zdroj bohatství – celkový majetek zákazníka.

Financování terorismu (TF) – poskytování prostředků na teroristické aktivity.

ROZSAH POLITIKY

Cílem této politiky je zabránit praní špinavých peněz a financování terorismu.

Praní špinavých peněz zahrnuje tři fáze:

Umístění – zavedení nelegálních prostředků do systému.
Vrstvení – skrytí původu prostředků prostřednictvím složitých transakcí.
Integrace – opětovné začlenění prostředků jako legálních.

Financování terorismu může pocházet z legálních i nelegálních zdrojů.

Tato politika je pravidelně aktualizována odpovědnou osobou AML a vztahuje se na všechny zaměstnance.

PŘEDSTAVENSTVO

Představenstvo odpovídá za:

schvalování politik AML
jmenování AML odpovědné osoby
zajištění souladu s právními předpisy

ODPOVĚDNOSTI AML OFFICERA

AML officer odpovídá za:

vývoj AML postupů
monitorování rizik
zajištění dodržování KYC
hlášení podezřelých transakcí
školení zaměstnanců

PŘÍSTUP ZALOŽENÝ NA RIZIKU

Organizace uplatňuje přístup založený na riziku s ohledem na:

typ zákazníka
jurisdikci
typ služby
transakce

Zákazníci jsou klasifikováni jako:

vysoké riziko
střední riziko
nízké riziko